网络诈骗犯罪呈多发高发态势 专家呼吁
突出源头综合治理健全行业反诈工作体系
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当前，我国电信网络诈骗形势依然严峻，“赌博杀猪盘”“刷单贷款”“投资理财”等诈骗行为频繁发生。防范打击治理电信网络诈骗工作是一项复杂系统工程，建议进一步突出源头治理和综合治理，建立健全行业反诈工作体系。
□ 本报记者 侯建斌
信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作再按快进键。
工业和信息化部近日在北京召开信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作电视电话会议，对信息通信行业深入推进防范治理电信网络诈骗工作进行再动员、再部署。
“工业和信息化部高度重视防范治理电信网络诈骗工作，多措并举持续整治重点业务和突出问题，积极推进技术手段建设，支撑配合公安机关严打电信网络诈骗犯罪，取得阶段性成效。”工信部有关负责人指出，面对电信网络诈骗犯罪新特点和复杂形势，全行业将防范治理工作作为重要政治任务，支撑配合公安机关深入推进防范治理工作，维护人民群众财产安全和合法权益。
业内专家认为，当前，我国电信网络诈骗形势依然严峻，“赌博杀猪盘”“刷单贷款”“投资理财”等诈骗行为频繁发生。防范打击治理电信网络诈骗工作是一项复杂系统工程，建议进一步突出源头治理和综合治理，建立健全行业反诈工作体系。
多方共治效果明显
近年来，我国打击治理电信网络诈骗犯罪力度持续加大。2020年，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件32.2万起，抓获犯罪嫌疑人36.1万名，止付冻结涉案资金2722亿元，劝阻870万名群众免于被骗，累计挽回经济损失1876亿元。
反诈防诈需要全社会共同参与。4月27日，中宣部、公安部在京联合启动“全社会反诈总动员”全国反诈防诈系列宣传活动。根据活动安排，全国范围内将同步开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”活动，着力构建立足社区、覆盖全社会的反诈宣传体系，持续掀起全社会共同反诈的新热潮。
公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召集人杜航伟强调，要坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，坚决把犯罪分子的嚣张气焰打下去。坚持打防结合、防范为先，综合采取多种防范措施，积极构建系统严密的防范管控体系和覆盖全社会的反诈宣传体系。
在工信领域，电信网络诈骗治理工作也在积极开展：组织开展涉诈电话卡专项行动，重点整顿办卡、收卡、贩卡等环节违法违规行为，仅2020年通报点名和约谈问题企业69家123次；建立部、省企业三级联动协调机制，加强与公安机关的协同配合，累计为各级公安机关提供涉诈线索近100万条，协助劝阻受害用户293万人……
“工信部持续推进电信网络诈骗治理工作，取得阶段性明显成效。2020年全国诈骗电话月均被举报量较2016年下降43%。”中国信息通信研究院副院长、信息通信行业反诈中心负责人魏亮透露，已初步建成覆盖各地方、各企业的技术手段，仅2020年1月14日全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议以来，累计拦截涉诈电话7.3亿次、短信15.5亿条，处置涉诈号码1865万余个。
企业的相关做法同样可圈可点：中国电信连续5年开展“长春”专项行动，在云南重点地区、物联网卡重点业务治理方面成效明显；中国移动在行业内率先实现对涉诈失信人员的限制；中国联通依托大数据分析处置平台实现涉诈号码一点处置。
需整合能力和资源
成绩显著，然而诈骗形势依然严峻。魏亮说，随着治理工作走向深入，诈骗呈现从电话诈骗向互联网诈骗转移趋势。去年电信网络诈骗案件85%以上是通过QQ、微信实施，30%以上是通过支付宝转移赃款。
“技术对抗性日益增强。”魏亮说，“猫池”等技术工具被犯罪分子大量运用，“杀猪盘”等典型诈骗手法存活周期长，且涉及婚恋交友、即时通讯、资金支付等多个业务平台，让用户防不胜防。而且，诈骗手法不断翻新。2020年监测发现新型诈骗手法300余种，其中购物类、贷款类诈骗较为多发，占比分别达40%、30%。
当然，也有一些人群存在贪图小便宜的心理，向不法分子出售、出租身份证件办理电话卡，或售卖自己名下电话卡被用于实施电信网络诈骗。
近年来，个人信息泄露事件频发，诈骗分子通过“黑灰产业链”获取大量个人信息，导致电信网络诈骗针对性极强，迷惑性极高，难以有效分辨。
魏亮提醒，同样值得警惕的是，有组织犯罪猖獗，涉诈窝点从境内转移到境外，倒卖电话卡和网络账号、盗取贩卖个人信息、制作销售网络黑客工具等黑灰产业链不断升级。“电信网络诈骗已经成为贯通上中下游各环节的有组织犯罪链条。”
“与之不相适应的是，防范治理电信网络诈骗工作还存在一些短板亟待补齐。”魏亮举例说，部分企业不同程度存在“重发展、轻安全”的思想，安全管理存在漏洞。比如代理渠道管理不严，导致其规避实名要求销售高风险卡，网络账号实名登记管理审核不严，业务管理仍存在薄弱环节，风控防控措施不完善，电话卡“实名不实人”等问题依然存在。
另外，“协同联动机制需进一步加强，能力、资源需进一步整合。”魏亮说，协同治理工作涉及主体多、链条长，存在各方之间信息共享不到位、沟通交流不及时、相关技术手段存在各自为战、缺乏高效联动能力等问题，无法形成行业合力，难以有效应对跨地域、跨网络、跨企业作案“新常态”，需要对现有能力和资源进一步整合，形成一体化防范处置能力。
深入推进断卡行动
对于信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作，工信部进行了全面部署。
据工信部有关负责人介绍，工信部将要求健全部省两级行业主管部门与公安机关协作配合机制，完善部、省、企协同的行业联动工作机制，形成统一联动、责任明晰、机制畅通、运转高效的工作体系。
同时，坚持技管结合、以技管网，统筹调度全行业反诈技术资源，提升部省两级反诈平台能力，强化重点业务技术监管能力建设，构建起全国一体化的技术防控体系。
严肃落实责任，强化电话卡、物联网卡等重点业务风险整治，下大力气解决一批重点难点问题，坚决从根源上堵住行业问题漏洞。进一步提升大数据涉诈线索分析能力，压紧压实电信和互联网企业安全管理责任，巩固深化反诈长效治理机制。
针对当前行业治理中最为紧迫的电话卡、物联网卡管理问题，工信部给出的解题思路是，将以更严格精准治理措施，深入推进“断卡行动”：一是建立完善“二次实人认证”、快速停复机协同工作机制；二是强化异常卡监测发现，着力清理整顿“睡眠卡”“静默卡”“一证多卡”、虚拟运营商存量卡等高风险号卡；三是加大对涉诈互联网账号及网上涉诈信息的关联处置力度；四是通过强化绩效考核、优化调整考核指标、建立挂牌整治制度等方式进一步夯实企业反诈责任体系。
“防范打击治理电信网络诈骗工作是一项复杂系统工程，建议进一步突出源头治理和综合治理，建立健全行业反诈工作体系。”魏亮认为，要提升涉诈信息研判处置和技术攻关，探索“猫池”等涉诈技术难题的解决方式，发挥信息通信行业“全程全网”和技术优势；同时，依托行业数据优势，推动实现对涉案号码“一键处置”和对受害用户的及时劝阻。
